不要像Eklstones这样的保险的受害者！您不知道的所有原则都可以停止给您付款 – 夫妻监督后2500万英镑用于他们

由于Tamara Iclastone和她的丈夫严格学到了学业，因此拥有家庭保险并不意味着您都会为每次活动所覆盖。

F1继承人由于出色的保险错误，而J Rutland由于英国最大的盗窃案而无法收回2500万美元损失2500万美元的任何人。

国际珠宝小偷在度假期间散布家族的肯辛顿大厦，拿几百万个有价值的宝石，手表和现金。

但是，这个家庭不能为被盗内容索取任何钱，因为他们拥有时尚的7500万英镑的保险单，并具有观看和珠宝的特许权和从未提前注意到的珠宝。

《每日邮报》新播客中的重磅炸弹是几个出版物之一 历史丑闻和错误：塔玛拉是伊克拉斯顿缺失的钻石的受害者这

近年来，在大火，洪水和其他问题之后修复该物业的三个声明之一现在是家庭保险公司。

在2021年为建筑和内容政策所采用的索赔百分比为722％ – 在2022年，发现财务行为授权的76％少于76％。仅对于建筑物而言，在2023年，它比2023年的67％不到63％。

MailOnline现在已经通过了一些不支付保险公司的常见原因 – 由于缺乏保险和“不正确类型的天气”，保险很短：

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许多索赔被拒绝，因为实际上没有任何原则涵盖某些东西，例如意外损坏或特定物品被排除在外。

塔玛拉·iclastone（Tamara Iclastone）和杰鲁特兰（J Rutland）意识到他们只能在25或30扇门中盗窃我们的盗窃案45,000。

时钟和珠宝尤其被排除在夫妻俩的财产政策之外，因此他们不能要求被盗的2500万美元。

另一个未涵盖的问题是宠物造成的损害，例如狗破坏沙发 – 有时可以将其添加为Al chhikic Extra。

“不正确的天气”

根据消费者组的说法，拒绝家庭保险索赔的最可能原因是拒绝家庭保险索赔的最可能原因 – 哪一个？

保险公司有时可能会争辩说，天气状况可以定义为“风暴”，可以将其定义为该地区指定的空气的速度。

下一个因恶劣天气造成的损害的选择是下一个首选索赔的8％ – “非常缓慢”，在造成损害时拒绝某件事。

丹尼斯·埃利夫（Dennis Elif）被告知，他的房子Warstershire的Kidderminster击中了Storm Darag的风，去年12月，他的房屋付出了2英里 /小时的速度。

通过哪些研究？本月早些时候，建议保险公司使用对风暴和洪水的错误定义来拒绝客户损坏的索赔。

根据Monisupermart的说法，英国最常见的房屋保险索赔约有30％是所有房屋保险索赔的30％。

去年12月，一个被风暴达拉格（Storm Darag）残骸摧毁的人说，这不是风暴，因为风速只达到53英里 /小时。

丹尼斯·埃利夫（Dennis Elif）被告知，风被告知，基德敏斯特（Kidderminster）已将其财产传播到战争剧院（Warstershire），2英里 /小时的付款非常慢。

去年12月，看到埃利夫先生的飞机在他的Kidderminster房屋的屋顶上进行了修理。他的保险供应商Aguius只要求他作为55mph或以上的风暴有资格

这样做的原因是，英国保险公司协会通过定义为风暴的持续时间定义为风暴的持续时间，其速度至少为48节（55英里 /小时）。

埃利夫先生的脸上“绝对惊讶”以更换飞机，并在修理飞机并修理烟囱后从口袋里留出500美元。

但是，在故事发表在媒体上后，Ageas确认它从Eleaf先生那里收到了“有用的信息”，并同意解决他的要求。

穿着和撕裂

房主通常需要“维护良好”的财产才能在其保险单中有效 – 通常不包括自然的“磨损”。

例如，只有在屋顶相对较新的情况下，或者在计划的时间内由合格的工程师对其进行测试时，通常只会覆盖屋顶损失。

常见的“磨损”有时被定义为褪色或磨损的地毯，在沙发上褪色，电视损坏，因为它是旧的或窗框。

马尔科姆（Malcolm）和安·特雷（Ann Terrahgen）的家庭保险索赔因“磨损”而被拒绝

在被“磨损”政策所抓住的人中，有夫妇阿里·克拉克（Ali Clark）和彼得·威利斯（Peter Willis），当他们躺在东伦敦的黑客时，他们的天花板落在他们身上。

一块巨大的石膏落在彼得600的脚下，使他陷入了损坏的腓骨。他的妻子56岁，在另一件作品中遭受了血腥的鼻子。

但是，事件发生三周后，他们的保险公司直接宣称他们的7,272英镑索赔，声称其1930年的半宣告的家庭损失“和撕裂”。

米德尔塞克斯（Middlesex）的Bedfont Malcolm和Ann Terehagzen在2019年还拒绝了一项索赔，当时一部分中毒在大雨中被屋顶摧毁。

Terhagins Bedfont的保险公司，Middlesex的损失（插图）拒绝了他们的主张

他们被保险的Agariara最初拒绝花费费用，因为风速达到40mph，从7mph的底部被归类为“风暴”。

此后，阿吉亚斯声称调节器检查了该物业，并说损坏是由于筋膜的磨损造成的，该筋膜位于afters以下。

阿加斯后来说，降雨不超过每小时1.5毫米，铸铁排水沟应始终能够抵抗降雨量，因此由于佩戴和撕裂而减少了Terrahgen先生的要求。

不足

如果资产的价值或总重建支出在政策中还不够，则某些财产可能被视为“承销商”。

有时同意向保险公司被描述为“平均”条款的某些说法。

举一个例子，这意味着，如果保险之和在正确的价值下为25％，则还款也将减少25％。

用金融语言，拥有80,000英镑内容的人只能拥有60,000英镑的保险单。这意味着40,000英镑的索赔只会支付30,000美元。

如果保险公司声称索赔是以不切实际的价格提出的，那么它也可以支付更少的费用。

“单一项目限制”是任何保险公司都会支付物品的最高限额。这意味着，如果您的3,000英镑戒指被盗，您的限额为2,000美元，那么您得到的就是。

不正确的信息

向保险公司提供不正确的信息可能会在您的初始申请或保单索赔程序期间拒绝任何索赔。

屋顶比率的细节可以包括安装在公寓或门上的锁类型，这对于要求盗窃很重要。

不表达真相也是一个问题，例如，当人们不宣布先前试图维持廉价溢价或任何豁免的主张时。

同样重要的是要使保险公司与个人细节（例如您的雇用或婚姻状况）的任何变化，因为它也会影响政策。

缺乏适当的护理

保险公司想知道，房主已经做了足够的事情来防止任何保险索赔，例如门被锁定，窗户关闭时窗户关闭。

例如，许多保险公司都有最低TS 1007 3星锁或一星级锁以及两星级门把手的组合。

有些原则仅在火灾优先事件对安装的物业有效，然后由著名提供者测试的物业时涵盖火灾损失。

缺乏适当的护理可能包括您在展览中的宝贵财产。如果保险公司可以证明您没有对自己的财产进行足够的照顾，则可能会拒绝任何索赔。

时间已经过去了

保险公司也可能会拒绝索赔要求延误，许多保险公司在事件发生后需要尽快通知。

其他原则可以为您提供180天的宽限期，但重要的是不要延迟索赔并检查政策中较小的印刷品。